In den USA und Großbritannien hat sich ein großer Zweitmarkt für Lebensversicherungen entwickelt. Daher kamen die Polizzen für solche Fonds hauptsächlich aus diesen Märkten.
Verträge aus Down Under
Seit Juni gibt es erstmals auch gebrauchte Lebensversicherungen aus Australien, in die österreichische Anleger investieren können. Der AVD (Allgemeiner Versicherungsdienst Gesellschaft m.b.H.) hat diese Polizzen in seine Produktpalette aufgenommen und bietet diese im "AUD-5-Portfolio" an. Anleger können ab einer Einstiegssumme von 15.000 Euro (plus 5,75 Prozent einmalige Einstiegsgebühr) von der Wertentwicklung australischer Zweitmarktpolizzen profitieren. Zielinvestment sind Verträge mit einer Restlaufzeit von fünf Jahren. Die laut AVD prognostizierte Auszahlung über die Gesamtlaufzeit liegt zwischen 128 und 140 Prozent auf das investierte Kapital.
Absicherung für den Ruhestand
Lebensversicherungen sind in Australien für die Absicherung im Alter sehr beliebt, da es Down Under nur eine staatliche Einheitspension gibt, die jedoch beim Überschreiten bestimmter Vermögens- und Einkommensgrenzen entfällt. Die Ablaufleistung einer australischen Kapitallebensversicherung setzt sich zusammen aus dem Sparbeitrag, der jährlichen Zinsgutschrift sowie einem in der Höhe nicht garantierten Schlussbonus. Anders als bei vielen mitteleuropäischen Versicherungen dürfen australische Manager etwa einen höheren Anteil in Aktien investieren. Die Marktregeln gleichen jenen des britischen Markts. Das jährliche Volumen am australischen Zweitmarkt liegt derzeit umgerechnet bei 25 bis 30 Millionen Euro.